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Nueve estrategias para ordenar, organizar cuentas y administrar su dinero

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Existen numerosas razones para simplificar su vida financiera. No solo elimina el desorden, ahorra tiempo y reduce el estrés, sino que no controlar sus finanzas puede ser costoso si resulta en cargos adicionales o intereses. Hay nueve cosas básicas que puede hacer para poner en orden sus finanzas personales.

Usar depósito directo – Asegúrese de que su cheque de pago o pensión se deposite automáticamente en su cuenta bancaria. El depósito directo es más seguro, más fácil y más conveniente que obtener un cheque en papel. Aún mejor, el depósito directo le da acceso a su dinero antes.

Automatizar facturas recurrentes – Puede pagar sus facturas recurrentes, como seguros o servicios públicos, con un retiro automático de su cuenta corriente o mediante un cargo a su tarjeta de crédito. Si hace esto, asegúrese de registrar estas transacciones para evitar sobregiros en su cuenta. También puede utilizar el pago de facturas en línea en su banco o cooperativa de crédito. Esta es una transacción completamente sin papel y puede reducir la posibilidad de incurrir en un cargo por pago atrasado.

Regístrese para la banca en línea – Este servicio le permitirá revisar depósitos y retiros, realizar un seguimiento de su saldo y mover fondos entre cuentas. La banca en línea tiene muchas ventajas. Le permite evitar líneas bancarias, realizar transacciones bancarias de manera segura sin salir de la comodidad de su hogar, le brinda acceso a su dinero las 24 horas y acceso a estados de cuenta en línea. ¡Todos llevamos vidas ocupadas, por lo que la banca en línea puede ayudar!

Ponga sus ahorros en piloto automático – Haga arreglos con su banco o incluso con su empleador para transferir automáticamente una cierta cantidad de dinero a una cuenta de ahorros o de inversión cada mes. Los programas de ahorro automático pueden facilitar la creación de un fondo de emergencia o incluso ahorrar para la jubilación.

Consolidar cuentas – Si piensa en cuántas cuentas diferentes (ahorros, cheques e inversiones) y tarjetas de crédito tiene, es posible que pueda simplificar sus finanzas con solo consolidar varias cuentas. Consolidarlo puede facilitar el seguimiento de toda su cartera financiera y garantizar que su dinero se diferencia adecuadamente. Solo asegúrese de que sus depósitos no excedan las limitaciones del seguro de depósitos en su institución financiera.

Investigue herramientas de administración de dinero automatizadas – El software financiero en línea puede brindarle una instantánea actualizada de toda la información de su cuenta desde varios lugares. Estos tipos de programas también pueden ayudar a organizar las finanzas, elaborar un presupuesto y detectar cualquier fraude al proporcionar un resumen regular de los saldos.

Actualice todos sus documentos legales – Estos documentos pueden incluir extractos bancarios, registros de pensiones y directivas que administran todas sus cuentas bancarias, propiedades y otros activos. Además de verificar sus documentos financieros, verifique los beneficiarios enumerados en las pólizas de seguro, fideicomisos en vida, etc. y considere instituir un poder notarial duradero que le permita a alguien de su confianza manejar sus finanzas en caso de que usted quede incapacitado.

Controle todos sus demás papeles – Incluso si eres una persona basada en la tecnología, es extremadamente difícil ir completamente sin papel. Establezca un sistema de archivo central en casa para su banco, impuestos, seguros y otros registros financieros. Designe un lugar para reunir todas sus facturas y facturas para que no se olvide de pagar puntualmente. Deshágase de todos los papeles que esté seguro de que no necesita.

En caso de emergencia, no se deje sorprender – Si tuviera que salir de su casa a toda prisa durante un período prolongado, ¿tendría acceso al efectivo, los servicios bancarios y la identificación personal necesarios? Mi recomendación es almacenar copias de documentos importantes (tarjetas de seguro, licencia de conducir, números de cuentas bancarias e información de tarjetas de crédito) en un sitio web seguro al que pueda acceder desde cualquier lugar.

La conclusión es que, al dedicar unos minutos adicionales a organizar y simplificar su vida financiera, puede ahorrar muchas horas y, en algunos casos, una cantidad significativa de dinero.

Estamos dedicados a nuestros miembros en apoyo de la educación continua y el bienestar financiero. Contamos con una amplia gama de recursos para personas de todas las edades y representantes expertos que pueden ayudarlo a simplificar y ordenar su vida financiera. Contacto nosotros si necesita ser más conocedor de las finanzas.

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